Solution RPA pour le processus de blocage/déblocage pour les banques de Bahreïn

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La Banque centrale de Bahreïn (CBB), le 23rd Décembre 2020, a rendu obligatoire pour les banques de Bahreïn de se conformer aux instructions relatives au blocage/déblocage et au gel/dégel des comptes des clients, avec un délai strict d’une journée pour traiter les demandes. Le processus de demande de blocage/déblocage de compte est un processus à fort impact impliquant la saisie manuelle de données par les membres du personnel qui doivent respecter des délais et des critères d’adhésion stricts. Récemment, la CBB a demandé aux banques de maintenir un délai d’exécution en temps quasi réel pour le blocage et le déblocage des réponses et d’opérer le processus 24h/24 et 7j/7, ce qui rend l’adhésion encore plus difficile pour les banques.

Avec un processus manuel en place, le plus grand défi auquel les banques sont confrontées est de traiter des milliers de demandes dans des délais serrés. Le processus manquait de cohérence, de précision et d’efficacité et avec plusieurs demandes de blocage/déblocage de comptes devant être fermées le même jour ou même en temps réel, il existe une forte possibilité pour les banques d’encourir des pénalités de la part de la banque centrale pour non-exécution, retards et en raison de problèmes liés à la sécurité de l’information.

Comment une combinaison d’automatisation intelligente, d’analyse avancée, y compris de technologies basées sur l’intelligence artificielle, peut-elle vous aider ?

L’automatisation intelligente ou l’hyperautomatisation est une technologie et une approche qui peuvent être utilisées pour automatiser des tâches banales, volumineuses, basées sur des règles et répétables auparavant effectuées par des humains. Il est non invasif et peut être facilement intégré dans le paysage informatique existant de la Banque. Pour les banques de Bahreïn, l’automatisation intelligente est très utile pour automatiser le processus de blocage/déblocage des demandes.

L’adoption de l’automatisation/hyperautomatisation intelligente dans les banques peut considérablement :

  • Augmenter la vitesse de traitement, la capacité, la précision du processus de blocage/déblocage
  • Réduisez le risque de non-conformité et évitez les pénalités de la Banque centrale en cas de non-exécution ou de retard dans le traitement des demandes.
  • Décharger le travail manuel et déplacer les employés vers des processus à plus forte valeur ajoutée

La mise en œuvre de la RPA peut garantir une sécurité renforcée, un traitement plus rapide, la conformité aux règles et réglementations et une plus grande précision.

Solution d’automatisation/hyperautomatisation intelligente 10xDS pour le processus de blocage-déblocage

L’équipe 10xDS a aidé les principales banques de détail islamiques à Bahreïn à automatiser le processus de blocage/déblocage des comptes. La solution, conçue pour permettre une automatisation de bout en bout sans intervention humaine, a apporté une valeur maximale aux banques en les aidant à respecter les délais imposés par la banque centrale en cas de non-conformité.

Comment fonctionne la solution

Le travailleur numérique ou le robot intelligent effectue la tâche d’un être humain, comme le téléchargement du rapport Excel à partir du site Web de la banque centrale de Bahreïn, la mise à jour de la liste dans le système bancaire de base, un traitement ultérieur et un retour sur le site Web de la banque centrale de Bahreïn. La solution automatisée a été conçue comme un processus sans contact pour permettre le traitement des demandes en fonction de la disponibilité de l’application. En cas d’indisponibilité de l’application, la solution effectue des ré-exécutions (auto-reprise) de la demande. Le travailleur numérique ou le robot intelligent peuvent être programmés pour s’exécuter à des intervalles spécifiques afin de gérer les demandes entrantes.

L’automatisation du processus sélectionné comprend les étapes suivantes :

  • Téléchargement de la liste des demandes de blocage ou de déblocage sur le site Web de la Banque centrale de Bahreïn (CBB)
  • Mise à jour de la liste dans le système bancaire central
  • Blocage ou déblocage des comptes clients
  • Téléchargement du fichier de sortie traité depuis le système bancaire central
  • Mise à jour du statut sur le site Web de la Banque centrale de Bahreïn (CBB)

Comment la solution a profité aux banques de Bahreïn

La solution a considérablement augmenté la vitesse de traitement, la capacité, la précision et a considérablement aidé les banques de Bahreïn à réduire le temps de traitement moyen de plus de 50 %, qui couvre 400 à 500 demandes par jour.

L’automatisation des processus a permis :

  • Automatisation de bout en bout sans aucune dépendance humaine.
  • Conformité à 100 % à temps avec les directives du CBB pour éviter toute pénalité couvrant à la fois la ponctualité et l’exactitude.
  • Gestion améliorée des parties prenantes avec des processus plus efficaces.
  • Les BOT pour effectuer des tâches avec diligence à une vitesse bien meilleure sans temps d’arrêt, augmentant considérablement la productivité.
  • Réduction des erreurs, amélioration de l’efficacité et de la précision.

Conclusion

Plusieurs banques de Bahreïn ont déjà commencé à adopter des technologies émergentes telles que l’automatisation intelligente ou l’hyperautomatisation pour relever le défi et automatiser l’ensemble du processus. Les robots intelligents effectuent des tâches à une vitesse bien meilleure 24/7/365 sans temps d’arrêt. Avec un risque d’erreur réduit et la capacité de suivre avec diligence les normes réglementaires et la conformité, la solution réduit les risques de conformité et aide les banques à éviter les sanctions sévères de la Banque centrale. L’automatisation des processus aide également les banques à éliminer le travail manuel et à déplacer les employés vers des activités à plus forte valeur ajoutée ou stratégiques, améliorant encore la productivité.

10xDS a mis en œuvre avec succès le processus d’automatisation du blocage/déblocage pour certaines des principales banques de Bahreïn. Nous serions ravis de fournir des références de ces banques sur la façon dont l’automatisation réussie leur a profité.

Vous voulez en savoir plus sur nos services et solutions d’automatisation intelligente/hyperautomation/intelligence artificielle/apprentissage automatique ou si vous cherchez à démarrer votre parcours de transformation numérique, parlez à nos experts !


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