Les données et l’IA conduiront un avenir autonome dans les services financiers

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L’industrie des services financiers n’a jamais été en ébullition comme elle l’est actuellement. La raison en est, bien sûr, l’environnement économique incertain généré par la pandémie COVID-19. Nous sommes en 2021 et les sociétés financières sont encore sous le choc de la situation inédite présentée par la pandémie. Il y a une confusion apparente sur ce qu’il faut prioriser pour le moment et pour l’avenir. S’agit-il de se concentrer sur l’investissement technologique ou de créer de nouveaux produits et services pour le consommateur ou de renforcer la sécurité des données et la confidentialité pour le consommateur?

Cette confusion découlant de la myriade de priorités a été assez ardue pour les institutions financières. Cependant, la seule chose qui est certaine, c’est que ces priorités ont leurs racines dans l’amélioration de l’expérience client.

L’écart menaçant entre les attentes des consommateurs et les livrables financiers

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L’épidémie généralisée de COVID-19 a confiné les consommateurs financiers chez eux. Ils ne visitent plus une institution financière en personne pour répondre à leurs besoins et exigences financiers. Cette visite en personne s’est en fait traduite par une visite numérique. Pour cette raison, leurs attentes sont devenues assez élevées en ce qui concerne le rendu de leurs besoins financiers en ligne.

Selon Salesforce État du client connecté rapport, 68% des clients s’attendaient à ce que leurs sociétés de services financiers renforcent leurs capacités numériques pendant le COVID-19. Les 28% restants ont estimé que ces entreprises faisaient de leur mieux pendant la crise. De plus, 59% des clients s’attendaient à ce que les entreprises financières améliorent leurs normes de service à la clientèle, et 66% souhaitaient que leurs entreprises comprennent leurs besoins et leurs désirs.

Seules quelques entreprises étaient prêtes à relever ces défis clients car elles disposaient des ressources nécessaires pour investir dans les technologies numériques de la nouvelle ère. La plupart des institutions financières n’étaient pas tout à fait préparées à mettre leur entreprise en ligne. Ils ne s’attendaient jamais à ce qu’une telle situation se produise. En conséquence, ils ont trébuché pour offrir la même expérience client hors ligne, en ligne. Les livrables fournis aux consommateurs étaient à moitié cuits et ne répondaient pas à leurs attentes. Ainsi, un écart menaçant a été créé entre les attentes des consommateurs et les livrables financiers.

Pour réduire cet énorme écart, les entreprises financières doivent utiliser le trésor de données clients dont elles disposent et les convertir en résultats exploitables. Ces résultats doivent être centrés sur le client et répondre directement aux attentes des clients de manière personnalisée et à grande échelle.

Données et IA: annoncer un avenir autonome dans les services financiers

données et IA |  avenir autonome dans les services financiers

Les données et l’intelligence artificielle (IA) restructurent lentement le paysage commercial du secteur des services financiers. Les entreprises financières sont assez riches en données clients. Ces données contiennent divers détails complexes sur le client tels que ses besoins, ses attentes, ses préférences de canal, etc. Si ces entreprises peuvent exploiter ces données en détail, elles peuvent fournir des informations exploitables qui peuvent être adaptées aux clients selon leurs préférences. Pour le faire à grande échelle, ils doivent utiliser l’IA. L’IA peut aider à fournir une personnalisation à grande échelle pour chaque client individuel. De plus, les entreprises peuvent permettre une automatisation intelligente de divers processus au sein de l’organisation à l’aide de l’IA. À travers tout cela, l’objectif ultime est de générer un engagement client positif sur tous les points de contact sur une base cohérente.

Voici quelques domaines dans lesquels les données et l’IA joueront un rôle majeur dans la conduite d’un avenir autonome dans les services financiers:

Automatisation des processus

L’IA peut automatiser plusieurs tâches fastidieuses et banales dans une organisation financière. Grâce à un logiciel basé sur l’IA, les données peuvent être rapidement vérifiées et analysées selon les paramètres donnés. Les documents peuvent être examinés de manière précise, ce qui prend normalement des milliers d’heures de travail. L’extraction d’informations à partir des formulaires est facilitée et des millions de rapports peuvent être générés en quelques secondes.

Personnalisation basée sur l’IA

C’est une évidence. À l’aide d’algorithmes d’IA avancés, il est possible de personnaliser la personnalisation de chaque client de services financiers avec le bon message au bon moment et sur le bon canal. S’il y a des millions de clients, l’IA peut personnaliser les parcours des utilisateurs pour chacun d’entre eux. Le bon message, l’heure et le canal sont discernés en les extrayant des données client. Des technologies telles que la plate-forme de données client (CDP) peuvent aider à regrouper et à unifier les données provenant de sources disparates.

En ce qui concerne les canaux numériques, l’IA peut directement alimenter et piloter des chatbots et réduire la charge de travail des centres d’appels clients. Avec les progrès de l’IA, les assistants virtuels à commande vocale deviennent plus intelligents et peuvent même simuler la voix d’un humain. Les conseils financiers personnalisés assistés par IA gagnent également du terrain. Ils peuvent suivre les dépenses, les habitudes de dépenses, les revenus récurrents et présenter un plan financier optimisé pour le client.

Prévention de la fraude

Les systèmes de détection de fraude alimentés par l’IA peuvent analyser les habitudes d’achat des clients, le comportement, l’emplacement et envoyer des alertes si une activité semble louche ou ne fonctionne pas. L’IA a été très efficace pour prévenir la fraude liée aux cartes de crédit dans les transactions en ligne.

Gestion des risques

La gestion des risques financiers est devenue essentielle à l’ère numérique d’aujourd’hui. L’IA peut traiter de grandes quantités de données en un temps record et analyser et identifier les risques potentiels. Grâce aux progrès de l’informatique cognitive, les données structurées et non structurées peuvent être gérées facilement.

Commerce

Les systèmes de trading pilotés par l’IA peuvent surveiller les données en temps réel et permettre une prise de décision et des transactions plus rapides. Les prévisions de performance boursière sont assez précises grâce à l’IA. Sur la base des objectifs à court et à long terme d’un investisseur, l’IA peut donner des recommandations pour les portefeuilles les plus solides.

Dernières pensées

McKinsey estime que pour les banques mondiales, les technologies d’IA pourraient fournir une valeur allant jusqu’à 1 billion de dollars. Les sociétés financières ont commencé à expérimenter l’IA autour de certains cas d’utilisation qu’elles pourraient mettre en œuvre dans leur entreprise. Mais pour assurer leur succès, ils doivent avoir une stratégie claire pour les données et l’IA. Une fois la stratégie définie, ils peuvent s’efforcer de devenir des entreprises axées sur l’IA en adoptant les technologies de l’IA comme base de nouvelles propositions de valeur et d’orchestration d’expériences client uniques. Cela leur permettra de véritablement conduire un avenir autonome dans le secteur des services financiers.

Par Bijoy KB | Senior Associate Marketing chez Lemnisk


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