Gestion des flux de trésorerie – êtes-vous au top de la vôtre?

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Il peut être facile de se plonger dans les détails du marketing; SEO, PPC, social, etc., mais en fin de compte, une entreprise a besoin d’une base financière solide. Ne négligez pas la gestion de votre trésorerie – c’est ce qui vous fera économiser en cas d’imprévu.

Avec la perturbation provoquée par la pandémie, il est essentiel d’être au top de la gestion des flux de trésorerie.

En mars 2020, nombre de nos clients ont été durement touchés par Covid. Notre position était que, dans la mesure du possible, nous ne forcerions pas les clients à respecter des contrats et ne leur permettrions pas de suspendre leurs acomptes.

Alors que nous pensions que c’était la chose éthique à faire, nous avons constaté une baisse significative de nos revenus. Cela signifie que les flux de trésorerie sont devenus notre priorité numéro un.

Voici ce que j’ai appris:

Automatiser

Mon premier conseil est d’investir dans un logiciel de trésorerie et je recommande fortement d’investir dans un bon système de gestion des flux de trésorerie. Nous sommes passés de Google Sheets aux logiciels professionnels il y a quelques années. Cela nous a permis d’automatiser les projections de flux de trésorerie via l’intégration avec Xero. Après des essais, nous avons opté pour Float car il était simple, efficace et facile à utiliser.

L’intégration de float et Zero a rendu la synchronisation instantanée. Lorsque les factures sont ajoutées à Xero, elles sont automatiquement acheminées vers Float. Il gère également les changements de dates et met automatiquement à jour les créances irrécouvrables.

De manière critique, Float nous a permis de modéliser des scénarios futurs et de comprendre l’impact sur les décisions. Par exemple, quel est l’impact du recrutement ou de la perte d’un client sur la trésorerie? Cela a été vital tout au long de Covid-19 car nous avons pu planifier différents scénarios.

Contrôle du crédit

En période d’incertitude, un bon contrôle du crédit est essentiel. Nous avons cédé la propriété à notre chef de bureau, qui a rapidement réduit nos jours de débiteurs.

Moyens efficaces pour améliorer votre fonction de contrôle de crédit:

  • La poursuite automatisée était possible, mais rappelez-vous que parfois, cela aide à chasser personnellement, surtout pendant les périodes incertaines
  • Ayez toujours les bonnes informations de contact
  • Dans la mesure du possible, essayez d’obtenir une date de paiement prévue
  • Travailler avec des clients qui ont du mal à payer
  • Déplacer les clients vers le prélèvement automatique en utilisant un fournisseur tel que Go Cardless
  • Cherchez à réduire vos conditions de paiement sur les factures à 14 jours
  • Rapprochez la date de votre facture du début du mois

carte

Les impôts

Mettez de côté vos impôts.

Il est très facile de penser que l’argent que vous avez sur votre compte est là pour être dépensé, mais si vous êtes une entreprise immatriculée à la TVA, ce n’est pas vraiment le cas. 20% de tous ces revenus doivent être remboursés en tant que taxe à HMRC. Entrer dans la mentalité de ranger cela chaque mois aidera à planifier ces remboursements.

Systèmes PO internes

L’un des domaines les plus difficiles de la gestion des flux de trésorerie est de maîtriser les coûts. Il peut être facile que des dépenses imprévues surviennent.

Un système de PO interne agit comme un excellent système de notification afin que vous soyez informé dès qu’un achat est demandé. Il y a l’avantage supplémentaire de savoir qu’un système d’approbation est en place et que les achats sont approuvés par la direction.

Je vous conseille de vous pencher sur la mise en place d’un système de PO interne afin de savoir où va votre argent et d’économiser sur les dépenses inutiles qui peuvent s’additionner.

Cartes de crédit et baux

Mon dernier conseil est de voir si l’utilisation de cartes de crédit ou de crédit-bail pourrait améliorer votre trésorerie.

Il peut être utile d’utiliser des cartes de crédit. Ils peuvent être un excellent moyen de gagner un peu plus de temps pour payer les articles. Assurez-vous toujours de rembourser le solde chaque mois.

Nous avons également trouvé le crédit-bail utile pour acheter des équipements plus chers ou plus importants tels que des ordinateurs portables et des ordinateurs. Vous répartirez le coût sur une période de temps plutôt que de payer à l’avance, ce qui peut être un peu plus facile sur les flux de trésorerie. Il y a cependant certains inconvénients à la location, donc je vous recommande de vous pencher sur ces derniers avant d’aller de l’avant.

Une dernière chose

Sans aucun doute, une bonne gestion des flux de trésorerie nous a vraiment aidés financièrement à traverser cette dernière année pendant la pandémie, mais une bonne gestion des flux de trésorerie devrait être une priorité dans votre entreprise à tout moment et pas seulement pendant une crise. Si vous ne faites pas déjà ce qui précède, je vous recommande vivement de les étudier et de faire de la gestion des flux de trésorerie l’une de vos principales priorités.

Pour en savoir plus sur la gestion des flux de trésorerie et d’autres stratégies pour aider votre entreprise, contactez l’un de nos experts.



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